פרק #32 - IRA - חשבון ההשקעות שאף אחד לא ישווק לך

קופת גמל IRA - חשבון ההשקעות שאף אחד לא ישווק לכם.

מדינת ישראל מתחלקת ל-2: כאלו שאין להם מושג מה זה IRA, וכאלו שיודעים אבל לא מספיק.

לאף אחד אין אינטרס שתדעו מה הוא חשבון ההשקעות הזה, כי אף אחד לא מרוויח ממנו.

1. הוא פטור ממס, אז המדינה לא מרוויחה ממנו.
2. הוא זול מאוד, אז בתי ההשקעות לא מתעשרים ממנו.
3. אתם בעצמכם מנהלים אותו, אז מנהלי ההשקעות לא מתפרנסים ממנו.

בקיצור, לאף אחד אין אינטרס שקרן ההשתלמות שלכם תעבור ל-IRA, לאף אחד. חוץ מכם.

בפרק הזה ראיינתי את עומר אשכנזי, מנכ"ל אג'נדה פתרונות פיננסים מתקדמים, סוכנות הביטוח הפנסיוני היחידה שאני מכיר שעוזרת לאנשים להעביר את הקרנות שלהם למסלולי ניהול עצמי. כבר זמן רב שאני רוצה להפיק פרק שמסביר מ-א' ועד ת' מה זה IRA, אבל הייתה רק בעיה אחת.

על הפרק הזה הוטלה קללה. 

מישהו לא רצה שתשמעו אותו. 

אחרי שהוקלט פעם ראשונה, נחרדתי לגלות שהמיקרופון של עומר, שהוא איש עסוק מאוד, לא עבד כראוי לאורך כל ההקלטה. למזלי הוא הסכים שנקליט אותו פעם שנייה. אבל… כרטיס הזיכרון שלי נפל ונשבר.

המדינה, מנהלי ההשקעות, חברות הביטוח, וגם הגורל בכבודו ובעצמו מתנגדים בתוקף שתדעו למה כדאי לרבים מהמאזינים לעבור לחשבונות IRA. מזל שאני נחוש יותר מכולם יחדיו והצלחתי לתקן במעבדה מיוחדת את כרטיס הזיכרון, והנה הפרק מונח כאן לכבודכם 🙂

 

בפרק הזה דיברנו על:

1. מה זה IRA, ולמה מסתירים מאיתנו אותה?
2. למה, ולמי בכלל כדאי להעביר את קרן ההשתלמות/צבירה בקרן הפנסיה, לחשבון IRA?
3. למי לא כדאי?
4. מה ההבדל בין קרן השתלמות IRA לבין קופת גמל IRA?

5. מה היא משמעות החיים? [סתם, על זה לא דיברנו]

    

   בסוף הפרק הזכרנו את ההטבה שאג'נדה (סוכנות הביטוח) נותנת שירות של מעבר פשוט ל-IRA, החל מצבירה של 100,000 ש"ח.

   לחברי קהילת "השקעות לעצלנים" - הנחה קטנה לנרשמים דרך הלינק הזה: https://lazyinvestor.info/IRA

    

   ללמוד להשקיע, ללא ידע קודם. בכלל. מתחילים פה 👇

   למסלול ליווי לתיק השקעות "יד ביד בג'ונגל הפיננסי" לחצו כאן: https://lazyinvestor.co.il/workshop/

   הספר "השקעות לעצלנים", ספר העיון הנמכר בישראל, עם משלוח עד הבית: https://lazyinvestor.co.il/book/

   לסקר שוק מתעדכן בין בתי ההשקעות בישראל, כולל הטבות לחברי הקהילה: https://lazyinvestor.info/SekerShuk

    

   הבהרה: איני בעל רישיון לייעוץ השקעות או יעוץ פנסיוני. האורח בפודקאסט - בעל רישיון פנסיוני. כל האמור בפרק אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.